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Monabanq : Avis et tarifs de la banque en ligne et livrets épargne

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Caractéristiques de Monabanq
Siège social Fondé en Agences Support Site web
France 2006 0 (en ligne) 6 jours/7 monabanq.com
Services offerts par Monabanq
Banque Epargne Bourse Crédit Prêt immobilier

monabanq

Conditions du compte courant Monabanq
CB Dépôt Assurance Retrait Frais de gestion Frais d'ouverture
gratuit si compte actif 150€ 72€ 10 retraits mensuels gratuits gratuit si compte actif gratuit
Conditions du livret épargne Monabanq
Taux Dépôt Plafond Retrait Frais de gestion Frais d'ouverture
1,25% 10€ illimité illimité gratuit gratuit

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Monabanq est une banque en ligne créée en 2006 appartennt à COFIDIS, lui-même filiale du groupe Crédit Mutuel. Près de 290.000 clients font déjà confiance à Monabanq avec un taux de satisfaction de 85%. Le service client de Monabanq a notamment été élu « service client de l’année » par le Magazine Challenge.

La gamme de produits services proposée s’étend du compte bancaire, au livret d’épargne l’assurance-vie et même les crédits à la consommation depuis peu.

Les conseillers Monabanq sont à disposition 6 jours sur 7 et jusqu’à 21h.

N’étant pas cotée sur les marchés, il n’y a pas de risque de fluctuation de la banque en ligne ce qui lui apporte une relative stabilité. Rattachée au groupe Crédit Mutuel, elle jouit de sa solidité financière : plus de 30 millions de clients, un PNB groupe (chiffre d’affaires pour les banques) qui s’élève à environ 14,6 milliards d’euros en 2012. La notation de la dette de long terme est la suivante : A+ par S&P, Aa3 par Moody’s et A+ par Fitch.

A noter que Monabanq se démarque des autres banques en ligne par sa gamme Prémium. En effet, le compte courant prémium permet notamment de bénéficier d’une carte premium (ISA Premier), d’une exonération des paiements à l’international, de l’assurance sur les moyens de paiements et transactions web, ainsi que d’autres services courants offerts (chèques de banque, oppositions, franchise d’agios).

A noter que ces deux dernières années Monabanq a été plusieurs fois primée par des labels d’excellence des dossiers de l’épargne.

Les tarifs de Monabanq s’inscrivent dans la logique des banques en ligne avec une bonne partie des opérations gratuites ou peu chère. La particularité de Monabanq est de présenter tout simplement les tarifs les plus compétitifs en cas de souscription des compte tout compris.

Il en existe deux, le compte tout compris qui inclus les opérations de courantes (frais de tenue de compte, réédition de documents, oppositions, déplafonnement express de la carte, franchise d'agios, commission d'intervention à 3,5€) et le compte tout compris premium qui étant encore le champ des opérations incluses (paiements et retraits internationaux, assurances moyens de paiements et achats sur internet, encaissement d'un chèque étranger).

Le tarif du compte tout compris est de 2€ mensuels avec une carte visa incluse et la seconde carte pour 2€ de plus. La visa premier est à 5€ supplémentaires.

Le compte toute compris premium est à 6€ mensuels et inclus jusqu'à deux carte visa. La carte visa premier est à 3€ supplémentaires.

Produits ou services

Tarification

Frais de tenue de compte

Gratuit si compte actif

Carte bancaire visa ou mastercard classique débit immédiat

Gratuite la première année puis 30€/an.

Incluse dans le compte tout compris.

Carte bancaire visa ou mastercard classique débit différé

Gratuite la première année puis 30€/an.

Incluse dans le compte tout compris.

Carte bancaire visa 1er ou gold mastercard débit immédiat

6 mois gratuits puis 95€/an.

3€ supplémentaires dans le compte tout compris premium.

Carte bancaire visa 1er ou gold mastercard débit différé

6 mois gratuits puis 95€/an.

3€ supplémentaires dans le compte tout compris premium.

Retrait DAB zone euro

Gratuit. A partir du 11ème retrait mensuel 1€. Exonération pour visa premier et le compte tout compris.

Retrait DAB hors zone euro

Fixe à 3,81€ + 0,45% du montant.

Inclus dans le compte tout compris.

Paiement hors zone euro

2% du montant ou inclus dans le pack premium

Virement européen

Gratuit par internet. 3€ par courrier, mail ou un conseiller.

Virement international

0,1% du montant avec un mini à 23€.

Inclus dans le compte tout compris.

Autorisation de prélèvement

Gratuit

Assurance perte et vol sur moyens de paiement

24€/an ou inclus dans le compte tout compris.

Commission d'intervention

7,50 € et 3,5€ avec le compte tout compris.

Frais de rejet sur prélèvement

Montant de l'opération avec un maxi à 20€

Frais d'opposition sur chèque

9€ ou inclus dans le compte tout compris.

Frais d'opposition sur prélèvement

Gratuit

Livraison espèces

Déplafonnement sous 24h gratuit

Gestion du compte sur internet

Appartenance à Cofidis, elle-même filiale du Crédit Mutuel. 30 millions de clients dans le monde et 5961 agences

Alertes d'information sms

2€/mois ou inclus dans le compte tout compris.

Chèque de banque

10€ ou gratuit dans le compte tout compris.

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