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Fortuneo : Avis et tarifs de la banque en ligne et livrets épargne

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Caractéristiques de Fortuneo
Siège social Fondé en Agences Support Site web
France 2000 0 (en ligne) 6 jours/7 fortuneo.fr
Services offerts par Fortuneo
Banque Epargne Bourse Crédit Prêt immobilier
Conditions du compte courant Fortuneo
CB Dépôt Assurance Retrait Frais de gestion Frais d'ouverture
gratuit 500€ 18€ gratuit gratuit gratuit
Conditions du livret épargne Fortuneo
Taux Dépôt Plafond Retrait Frais de gestion Frais d'ouverture
1,50% 10€ 10 millions illimité gratuit gratuit

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Fortuneo est une banque en ligne créée en 2000 qui s’est positionnée au fil du temps comme un acteur incontournable de la finance web. Elle compte près de 210.000 clients, gère plus de 7 milliards d’euros d’encours et obtient un taux de recommandation de 93%.

Fortuneo se positionne comme une banque de détail avec la commercialisation de produits et services bancaires classiques : compte courant, livret d’épargne, assurance-vie, bourse et même assurance auto depuis peu. Fortuneo ne propose pas encore de crédit.

Filiale depuis 2006 du groupe mutualiste du Crédit Mutuel Arkea qui compte plus de 30 millions de clients et 5.961 agences. Le PNB (chiffre d’affaires pour les banques) du groupe s’élève à environ 14,6 milliards d’euros en 2012. La notation de la dette de long terme est la suivante : A+ par S&P, Aa3 par Moody’s et A+ par Fitch.

Il est à noter que Fortuneo n’est pas cotée en bourse. Sa valeur e subie donc pas de fluctuations. De plus, ne proposant pas de crédit, Fortuneo n’a pas à remplir des ratios de solvabilité et n’admet donc pas ce type de problématique dans sa gestion directe.

De nombreuses récompenses ont été décernées à la banque en ligne concernant ses tarifs mais également la qualité de ses produits, comme l’assurance-vie (le fonds étant géré pas Suravenir, filiale du Crédit Mutuel) et son assurance automobile.

Voici le détail de quelques récompenses :

  • Le prix « Banque la moins chère » en 2013 par les magazines Capital et Mieux vivre votre argent.
  • Palmarès des meilleures banques en ligne par le magazine Le Revenu.
  • Plusieurs labels d’excellence par les dossiers de l’épargne ainsi que des trophées d’or par le magazine Le Revenu pour le contrat d’assurance-vie Suravenir.

La grille tarifaire de Fortuneo se veut très agressive, s’inscrivant dans la logique des banque en ligne : je ne paie que ce que j’utilise, pas de superflu. Peu des prestations de bases d’un compte courant son payantes : carte bancaire, commissions d’intervention, virement, etc.

Le tableau suivant présente les produits et services les plus couramment utilisés. Ce résumé vous permettra de comparer plus aisément les tarifs de Fortuneo avec le marché.

Produits ou services

Tarification

Frais de tenue de compte

Gratuit

Carte bancaire visa ou mastercard classique débit immédiat

Gratuit, sous réserve d'un revenu mensuel de 1.500€ minimum (2.500€ pour 2 personnes), ou 5.000€ d'encours

Carte bancaire visa ou mastercard classique débit différé

Gratuit, sous réserve d'un revenu mensuel de 1.500€ minimum (2.500€ pour 2 personnes), ou 5.000€ d'encours

Carte bancaire visa 1er ou gold mastercard débit immédiat

Gratuit, sous réserve d'un revenu mensuel de 2.300€ minimum (3.500€ pour 2 personnes), ou 15.000€ d'encours

Carte bancaire visa 1er ou gold mastercard débit différé

Gratuit, sous réserve d'un revenu mensuel de 2.300€ minimum (3.500€ pour 2 personnes), ou 15.000€ d'encours

Retrait DAB zone euro

Gratuit

Retrait DAB hors zone euro

2% du montant

Paiement hors zone euro

2% du montant

Virement européen

Gratuit

Virement international

0,1% du montant avec mini à 23€

Autorisation de prélèvement

Gratuit

Assurance perte et vol sur moyens de paiement

18€/an et 12€/an pour le second titulaire

Commission d'intervention

Gratuit

Frais de rejet sur prélèvement

20 €

Frais d'opposition sur chèque

Gratuit

Frais d'opposition sur prélèvement

Gratuit

Livraison espèces

17 €

Gestion du compte sur internet

Groupe crédit mutuel. 30 millions de clients dans le monde. 5.961 agences

Alertes d'information sms

Gratuit jusqu'à 10 sms/mois

Chèque de banque

Demande par internet 1e en envoi simple et 5€ en recommandé.
Demande par courrier 13€. Dans tous les cas 1er de l'année gratuit.

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